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多选题

张某曾在美国留学,并在华尔街从事投资银行工作十余年,目前在国内开设一家互联网公司,某期货公司拟将建开发为金融期货客户,下列做法正确的是()。

A
因张某在华尔街有工作经历,已经具备金融知识,无需通过相关测试
B
虽然张某在华尔街有工作经历,期货公司仍应当向其全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征
C
因张某在华尔街有工作经历,已经具备金融知识,期货公司无需向张某充分揭示金融期货风险
D
虽然张某在华尔街有工作经历,仍应当全面评估其自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力等
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答案:

BD

解析:

本题考查金融期货客户的开发。

对于张某这样的潜在金融期货客户,期货公司应当按照规定实行投资者适当性管理制度,了解客户的经济实力、专业知识、投资经历和风险偏好等情况,审慎评估客户的风险承受能力,提供与评估结果相适应的产品或服务。因此,即使张某在华尔街有工作经历,期货公司仍应当向其全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征,并全面评估其自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力等。故B、D两项做法正确。而A、C两项忽略了金融期货的风险性以及适当性管理的要求,是不正确的做法。

创作类型:
原创

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