在计算VaR时，建立资产组合价值与哪些风险因子的数学关系模型？请从下列选项中选择。

在计算VaR时，需要建立资产组合价值与各个风险因子的数学关系模型，这些风险因子包括波动率、利率、个股价格和股指期货价格。其中，波动率是影响资产组合价值的一个重要因素，利率的变化会影响固定收益产品的价值，个股价格和股指期货价格是资产组合中股票和期货等风险资产的价值表现。因此，这些风险因子都需要被纳入考虑范围。