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单选题

关于金融机构在反洗钱工作中的职责,下列说法错误的是?

A
金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B
金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度
C
金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
D
金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录
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答案:

D

解析:

关于金融机构在反洗钱工作中的职责,金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责;金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度;金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。而对于选项D,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年,而不是金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录。因此,选项D说法错误。

创作类型:
原创

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