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多选题

在初级个人理财中,关于理财师收集客户信息的方法,以下哪些做法是正确的?

A
理财师应消除心理障碍
B
引导客户,告诉客户我们为什么要了解这些信息
C
与客户面对面交谈收集一切信息
D
在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,不要去问那些与其不相关的信息
E
制定系统性收集客户信息的框架
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答案:

ABDE

解析:

在初级个人理财中,关于理财师收集客户信息的方法,理财师应消除心理障碍,站在为客户解决问题的立场上,深入了解客户的财务信息(选项A正确)。同时,引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息,以便能够向客户反馈哪些能够帮助他做出家庭财务决定的资讯(选项B正确)。在具体提问时,应尽可能先围绕客户关心的问题,避免询问与其不相关的信息(选项D正确)。此外,制定系统性收集客户信息的框架也是非常重要的,以便于全面了解客户信息(选项E正确)。因此,正确的做法包括A、B、D和E。而与客户面对面交谈收集一切信息并不是一种恰当的做法,因为并不是所有信息都是相关的,需要有所选择和侧重。因此,选项C是错误的。

创作类型:
原创

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