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单选题

银行理财师小于认为央行可能会加息,想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系,为避免客户损失,小于将钱先生的债券以市场价格售出,第二天,该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是(  )

A
违反了专业胜任原则,因为他没有与客户沟通
B
没有违反职业道德准则,因为他帮助客户避免了损失
C
违反了遵纪守法原则,因为他没有获得客户授权
D
违反了勤勉尽职原则,因为他没有获得客户授权
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答案:

D

解析:

小于的行为违反了勤勉尽职原则。尽管他为了避免客户损失将债券以市场价格售出,但没有与客户进行充分的沟通并获得授权,没有做到事前充分的调查、分析和计划,以及事中的充分沟通。他的行为没有遵守勤勉尽职的要求,即在合法合规的前提下最大限度地维护客户的个人利益。因此,选项D是正确的。

创作类型:
原创

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