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单选题

关于个人理财服务的表述,正确的是(  )。

A
理财师需定期或者不定期对已制定的财务规划进行检视
B
理财服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
C
个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化
D
理财服务第一步是对客户资产现状进行分析
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答案:

A

解析:

关于个人理财服务的描述,正确的是理财师需定期或者不定期对已制定的财务规划进行检视。理财师需要定期或者不定期地为客户的规划方案进行跟踪检视,并长期提供后续跟踪服务。其他选项中,个人理财服务并不仅仅是向客户提供理财产品的推荐,还包括针对客户的综合需求提供有针对性的金融服务及非金融服务(选项B错误);个人理财服务是一种全方位、分层次、个性化的服务,不仅仅是从客户关系管理上寻求银行利润最大化(选项C错误);理财服务的第一步是接触客户并建立信任关系,而不仅仅是对客户资产现状进行分析(选项D错误)。因此,正确答案是A。

创作类型:
原创

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