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多选题

下列关于理财师职业特征的表述,正确的有()。

A
客户接受建议并实施,所产生的收益和风险由银行和客户共同分担
B
追求的是与客户建立一个长期的关系
C
服务的专业性很强
D
服务涉及的内容非常广泛
E
一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户
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答案:

BCDE

解析:

关于理财师职业特征的描述中,正确的有:

B项:追求的是与客户建立一个长期的关系。理财师需要建立长期、稳定的客户关系,提供个性化的服务,满足客户的长期财务规划需求。

C项:服务的专业性很强。理财师需要具备专业的金融知识和技能,能够根据客户的需求和市场状况提供专业的理财建议。

D项:服务涉及的内容非常广泛。理财师的服务内容涵盖了资产配置、风险管理、投资规划、税务规划、退休规划等多个方面,涉及的内容非常广泛。

E项:一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。理财师的主要职责是提供理财建议和规划,而不是直接操作客户的财务资源。最终决策权在于客户自己。

而A项的描述是错误的。在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施,因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。所以A项不符合理财师职业特征的正确描述。

创作类型:
原创

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