关于VaR（风险价值）的理解，下列哪些说法是正确的？

关于VaR（风险价值）的理解，以下说法正确的是：

A. VaR是对未来风险的事前预测：这个说法是正确的。VaR（风险价值）是一种统计工具，用于预测某一金融资产或投资组合在一定时间内可能遭受的最大潜在损失。它是对未来风险的预测，帮助投资者理解和管理风险。

B. VaR考虑不同的风险因素、不同投资组合（产品）之间风险分散化效应：这个说法也是正确的。VaR考虑了各种风险因素如何影响投资组合的整体风险。它允许投资者评估分散投资的效果，即通过在不同资产类别和投资工具之间分配资金来降低整体风险。

C. VaR具有传统计量方法不具备的特性和优势：这个说法是正确的。与传统的风险管理方法相比，VaR提供了一种更全面的风险管理框架，因为它考虑了多种风险因素和它们之间的相互作用。此外，VaR还具有易于理解和沟通的优点。

然而，D选项中的描述存在错误。应该是“已经成为业界和监管部门计量监控市场风险的主要手段”，而不是“将成为”。至于E选项，虽然无法预测尾部极端损失情况和单边市场走势极端情况是VaR的局限性之一，但还有其他局限性，因此E选项的描述过于片面，不够准确。