关于缺口分析在风险管理中的应用，下列说法正确的有？

缺口分析在风险管理中的应用，包括以下几点：

A. 某时间段的缺口乘以假定的利率变动，得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响。这是缺口分析的基本应用之一，通过计算缺口（即一定时间内到期的资产和负债之间的差额）与利率变动的乘积，可以预测利率变动对净利息收入的影响。

C. 当某一时间段内的负债大于资产时，就产生了负债敏感性缺口。缺口分析中的负债敏感性缺口指的是某一时间段内银行负债大于资产的情况，这种情况下市场利率的变动对银行的净利息收入影响较大。

E. 产生负缺口时，市场利率上升会导致银行的净利息收入下降。当存在负缺口（即资产大于负债）时，市场利率上升会导致银行的净利息收入下降，因为银行需要支付更高的利息给其存款者和其他债权人。

关于B选项和D选项的解释：

B选项描述的是“是衡量利率变动对银行经济价值的影响的一种方法”，这个说法不完全准确。缺口分析主要是衡量利率变动对银行当期收益的影响，而不是对银行的经济价值进行衡量。衡量银行经济价值变动的方法通常是采用现值分析等方法。

D选项中的描述存在错误。产生正缺口时（即资产小于负债），市场利率下降会导致银行的净利息收入上升的说法是不正确的。实际上，当存在正缺口时，市场利率下降会导致银行的净利息收入下降，因为银行获得的利息收入减少，同时需要支付更多的利息给其贷款者和其他债权人。因此，正确答案是A、C、E。