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单选题

商业银行反洗钱内控制度体系的基础是?

A
客户身份识别制度
B
客户身份资料和交易记录保存制度
C
大额交易与可疑交易报告制度
D
涉嫌洗钱的可疑交易报告制度
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答案:

A

解析:

商业银行反洗钱内控制度体系的基础是客户身份识别制度。客户身份识别是反洗钱工作的第一步,也是防止非法资金进入金融系统的第一道防线。其他制度,如大额交易与可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等,都是在客户身份识别的基础上建立的。因此,A选项是正确答案。

创作类型:
原创

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