假设某商业银行2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元，汇率风险VaR值为79万美元，如不考虑股票风险和商品风险，则这家商业银行交易账户的VaR总值最有可能为（）。

根据定义，VaR值表示在一定的持有期和给定的置信水平下，可能会遭受的最大损失。题目中给出了交易账户的利率风险VaR值为552万美元，汇率风险VaR值为79万美元。不考虑其他风险（如股票风险和商品风险），交易账户的总VaR值应小于这两个数值之和，即小于631万美元。因此，正确答案是C。