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单选题

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中,错误的是()。

A
商业银行在为客户提供一次性金融服务时,不需要客户出示身份证明文件
B
客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后,均应当至少保存五年
C
商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
D
通过第三方识别客户身份的,如第三方未采取客户身份识别措施,由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
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答案:

A

解析:

商业银行在为客户提供金融服务时,特别是在建立业务关系或提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件,并进行核对和登记。这是商业银行反洗钱管理的重要措施之一。因此,选项A中的表述“商业银行在为客户提供一次性金融服务时,不需要客户出示身份证明文件”是错误的。

创作类型:
原创

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