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多选题

当企业出现与银行往来异常的现象时,银行应采取哪些措施?

A
从企业本身获取信息
B
及时整理、更新有关企业信息
C
对重大情况应及时报告,并形成文字材料存档
D
从企业的外部机构收集企业信息
E
冻结企业资金
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答案:

ABCD

解析:

当企业出现与银行往来异常的现象时,银行应该采取一系列措施。首先,银行应及时整理、更新有关企业信息,对重大情况应及时报告并形成文字材料存档。其次,为了全面了解企业的变化,银行不仅应从企业本身获取信息,还应从企业的外部机构收集企业信息,注意信息来源的广泛性、全面性、权威性和可靠性。因此,正确选项为A、B、C和D。选项E“冻结企业资金”并不是银行应对异常往来的常规措施,因此不正确。

创作类型:
原创

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