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单选题

以下关于反洗钱工作说法错误的是()。

A
国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案
B
中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负责金融机构的反洗钱监管工作
C
银行业金融机构的反洗钱义务包括建立健全反洗钱内部控制制度,客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度
D
银行业金融机构反洗钱义务的履行,是打击洗钱上游犯罪的需要,与金融机构内部合规没有关系
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答案:

D

解析:

本题为选非题,考查反洗钱工作的相关知识。

A选项正确,根据《中华人民共和国反洗钱法》相关规定,国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案。

B选项正确,按照我国反洗钱工作机制,中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负责金融机构的反洗钱监管工作。

C选项正确,根据《中华人民共和国反洗钱法》相关规定,银行业金融机构的反洗钱义务包括建立健全反洗钱内部控制制度,并严格执行该制度;同时应当建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度。

D选项错误,银行业金融机构反洗钱义务的履行不仅是为了打击洗钱上游犯罪的需要,同时也是银行业金融机构合规管理的重要内容。因此,D选项的说法与法律规定不符。

创作类型:
原创

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