关于效用、无差异曲线和最优组合的理解，下列哪些说法是正确的？ Ⅰ 风险厌恶者在购买风险资产时，市场需要提供风险溢价，即额外的期望收益率作为激励。 Ⅱ 对于风险厌恶系数固定的投资者，其资产的期望收益率越高，提供的效用越大；而资产的风险越高，效用越小。 Ⅲ 无差异曲线是在期望收益与标准差构成的平面上，由具有相同效用的点集组成。 Ⅳ 最优投资组合是使投资者效用达到最大化的组合。

关于效用、无差异曲线和最优组合的说法，以下是对各选项的解析：

Ⅰ 为了促使风险厌恶者购买风险资产，市场需要向其提供风险溢价，即额外的期望收益率。这一说法是正确的。

Ⅱ 对于风险厌恶系数一定的投资者来说，其资产的期望收益率越大，带给投资者的效用越大；资产的风险越大，效用越小。这也是正确的。

Ⅲ 无差异曲线是在期望收益—标准差平面上，由相同给定效用水平的所有点组成的曲线。这一描述是正确的。

Ⅳ 最优组合是使投资者效用最大化的组合。这个说法同样正确。

综上所述，选项A（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）是正确的。